Badan Anti Penipuan Huaqiangbei: Membongkar "Penipuan Pembayaran Tunai Saat Pengiriman"

Banyak pedagang chip menggunakan frasa yang disepakati ini: "Pengiriman di tempat patung singa batu di Jiahe; pembayaran tunai saat pengiriman."

Paman Song dari Huaqiangbei selalu berkata, "Jika Anda sering berkelana di dunia bawah tanah, bagaimana Anda bisa menghindari pisau?" Penipuan terjadi dari waktu ke waktu saat berbisnis di Huaqiangbei. Kolom Ensiklopedia Mini Huaqiangbei kami telah mengumpulkan informasi ini, dengan harapan dapat membersihkan lingkungan bisnis Huaqiangbei, sehingga para pelaku bisnis dapat beroperasi dengan integritas dan lebih kecil kemungkinannya untuk menjadi korban penipuan. Penipuan "bayar di tempat" komponen elektronik Huaqiangbei menggunakan janji transaksi "pemeriksaan langsung saat pengiriman; jika tidak puas, jangan diterima" untuk menurunkan kewaspadaan pembeli. Penipuan ini bergantung pada celah industri yang mendasarinya, yaitu komponen elektronik "tidak dapat dibedakan sebagai komponen asli, bekas, diperbarui, atau komponen yang ditarik dengan mata telanjang atau dalam waktu singkat," dikombinasikan dengan celah proses dalam pengumpulan COD kurir dan penyelesaian rekening pribadi. Kemudian, melalui isolasi informasi antara pembeli dan penjual serta saluran pembayaran non-escrow yang memblokir jalur perlindungan hak pasca-transaksi, penipuan ini mencapai keuntungan atau penipuan penyadapan pembayaran.

Kesibukan sehari-hari di Huaqiangbei, dengan nasi kaki babi rebus yang tak ada habisnya.

Modus operandi utama dan varian turunan dari penipuan "bayar di tempat" komponen elektronik Huaqiangbei meliputi:

1. Penagihan COD dengan barang tiruan atau palsu yang tampak serupa secara visual (paling umum; pembeli kecil dan pembeli pabrik kecil seringkali terjebak dalam perangkap ini)

Para penipu menggunakan perangkat lunak sosial dan grup industri untuk mengirimkan foto asli yang menarik dan foto kemasan asli kepada pelanggan, menawarkan harga yang jauh lebih rendah daripada harga pasar, dan menggunakan skrip seperti "stok asli, pembayaran tunai saat pengiriman (COD) didukung, pemeriksaan langsung di tempat, tolak langsung jika tidak puas, tanpa deposit" untuk menarik lalu lintas. Ini sebenarnya juga merupakan salah satu modus transaksi umum di Huaqiangbei. Setelah pembeli termakan umpan, para penipu menggunakan jasa kurir untuk pengambilan barang dengan sistem COD. Karena "pemeriksaan" komponen memiliki dua lapisan: pemeriksaan penampilan, yang dapat dilakukan oleh kurir, dan pengujian parameter/fungsi listrik, yang membutuhkan instrumen dan tidak dapat dilakukan dalam skenario kurir, para penipu mengeksploitasi kesenjangan informasi antara kedua lapisan ini untuk mengganti "penampilan baik" dengan "barang memenuhi syarat". Pembeli umumnya hanya dapat dengan cepat menghitung dan melihat kemasan, tanpa waktu untuk menyalakan daya, menguji parameter, memeriksa tanda sablon, atau melacak asal. Setelah mereka memindai dan membayar, atau mentransfer uang ke petugas pengiriman atau agen pengambilan, itu sama dengan "menerima barang sebagai barang yang memenuhi syarat". Namun setelah mengembalikan barang ke pabrik untuk pemasangan SMT dan instalasi mesin, mereka menemukan barang tersebut tidak sesuai: suku cadang rekondisi atau bekas, kode yang diubah dan diberi tanda ulang, barang palsu, jumlah kurang, suku cadang yang diubah dan dicetak ulang, suku cadang bekas atau campuran suku cadang baik dan buruk, suku cadang stok lama, barang palsu cetak dalam negeri yang dijual sebagai barang asli impor, dan suku cadang rekondisi yang digulung ulang. Pada saat itu, dana COD sudah dibayarkan kepada pengirim, yaitu penipu, dan penipu tersebut langsung menghilang atau menolak untuk mengakuinya dan mengalihkan kesalahan, dengan mengatakan, "Menandatangani tanda terima berarti konfirmasi; kerusakan setelah pemasangan adalah kerusakan akibat ulah manusia dan tidak tercakup dalam garansi." Ada juga kasus di mana, karena kurangnya bukti, mereka secara salah menuduh pembeli menukar barang, kemudian langsung memblokir pembeli. Kurir dan platform tidak menerima sengketa mengenai kualitas komponen listrik, dan pembeli secara pasif menanggung kerugian. Beberapa hari yang lalu, saya melihat seorang bos wanita di Huaqiangbei membeli produk FPGA Xilinx versi bajakan, dengan harga yang berbeda 10 kali lipat dari harga aslinya, dan masih dalam proses litigasi.

Varian: penipuan pengiriman COD dan pengiriman di tempat dengan campuran material. Gulungan komponen tampak normal di luar, atau sejumlah kecil komponen yang rusak tercampur di dalamnya. Pemeriksaan sampel kecil mungkin lolos, tetapi setelah pemasangan SMT dalam jumlah besar, kegagalan terjadi secara terkonsentrasi, bahkan membakar papan PCB, memperbesar kerugian pelanggan.

Penipuan Merpati Putih mirip dengan penipuan ini: secara artifisial mengisolasi pembeli dan pemasok sebenarnya dan memanipulasi hal-hal di tengah untuk menipu uang. Ada juga model penipuan barang: penipu menyamar sebagai pembeli dan menipu pemasok agar mengirimkan barang ke lokasi yang ditentukan. Setelah menandatangani tanda terima, mereka mencari alasan untuk melarikan diri dan menjual kembali barang tersebut, sehingga pemasok tidak dibayar.

"Kepala Jamur Emas" di Huaqiangbei juga merupakan tempat pertemuan barang dengan frekuensi tinggi.

Ada dua situasi. 1) Penukaran oleh pembeli: penjual mengirim barang dengan sistem COD (bayar di tempat); pembeli membuka kotak di depan kurir dan dengan cepat menukarnya, menyiapkan gulungan kosong atau suku cadang rusak dengan tampilan yang sama sebelumnya, kemudian mengatakan barang tidak sesuai dan meminta penolakan. Ketika kurir mengembalikan barang, pedagang menemukan bahwa barang mereka telah ditukar. Pembayaran tidak dapat ditagih, dan suku cadang asli hilang. 2) Penukaran oleh penjual: sampelnya bagus, tetapi barang massal diganti dengan suku cadang rusak. Setelah pembeli menerima barang, perlindungan hak menjadi sulit.

Versi sebaliknya: pembeli melakukan pemesanan, menerima barang, dan kemudian menggunakan alasan "perlu diuji" untuk mengulur waktu penjual, setelah itu mereka meminta pengembalian dana sebagian atau mengembalikan barang yang ditukar dengan berbagai alasan.

Para penipu pertama-tama mengumpulkan sejumlah kecil uang muka untuk menurunkan kewaspadaan pembeli dan berjanji bahwa sisanya akan dibayar melalui kurir dengan sistem COD (bayar di tempat). Saat pengiriman, mereka langsung mengirimkan suku cadang berkualitas rendah, suku cadang dalam jumlah sedikit, atau gulungan kosong. Bahkan jika pembeli menolak paket tersebut, uang muka langsung diambil oleh penipu.

Para penipu memikat pembeli dengan harga yang sangat rendah, menjanjikan pembayaran tunai saat pengiriman (COD), dan membuat berat paket hampir sama dengan berat gulungan suku cadang asli. Pembeli menandatangani dan membayar, membuka paket, dan menemukan gulungan kosong, gulungan rongsokan, atau hanya beberapa suku cadang sampel di dalamnya, dengan ketidaksesuaian kuantitas yang serius, tetapi penipu tersebut sudah menghilang.

Menara B, Gedung Guoli, New Asia. Foto oleh a Kinghelm (www.kinghelm.net) reporter.

Alasan-alasan sering terjadinya penipuan "bayar di tempat" di Huaqiangbei:

1. Kelemahan model transaksi (intinya): COD (Cash on Delivery) mengharuskan pembayaran penuh di tempat, yang memperlakukan pembayaran sebagai penerimaan barang dan menempatkan kewajiban verifikasi kualitas setelah pembayaran. Banyak pedagang kecil dan menengah terbiasa bertanya dan memesan secara online melalui aplikasi media sosial, melakukan pengiriman secara offline atau melalui kurir, dan mengumpulkan pembayaran melalui kartu pribadi, tanpa platform escrow, rekening perusahaan, atau kontrak yang ketat. Penipu secara artifisial memisahkan pembeli dari pemasok sebenarnya, menipu kedua belah pihak dan mencegat pembayaran.

2. Celah psikologis di kedua sisi: pembeli keliru percaya bahwa COD (bayar di tempat) tidak berisiko dan melonggarkan pengendalian risiko ketika menghadapi pesanan mendesak atau barang murah yang tersedia di pasaran. Penjual, sebagai pemasok sebenarnya, ingin menyelesaikan transaksi, menerima syarat "kirim dulu, terima pembayaran kemudian," mempercayai janji perantara, dan tidak melakukan verifikasi langsung dengan pembeli akhir.

3. Format pasar yang longgar: penipu tidak beroperasi di bisnis tetap di pasar; mereka hanya meminjam informasi pedagang pasar dan foto izin usaha untuk melakukan penipuan, sehingga menyulitkan pengelola pasar untuk mengidentifikasi mereka sebelumnya. Banyak backpacker dan perantara sementara sangat mobile, rekening penagihan dapat diubah kapan saja, dan informasi nama asli mudah dipalsukan atau disewakan, sehingga menyulitkan pelacakan.

4. Terminologi industri yang ambigu: tidak ada standar terpadu untuk suku cadang bekas, suku cadang lama yang ditarik, dan istilah serupa. Penjual menggunakan ungkapan lisan untuk menciptakan kesenjangan informasi dan menjual barang berkualitas rendah sebagai barang berkualitas baik.

5. Rantai spekulasi barang spot yang kompleks: kepemilikan sulit diklarifikasi, bahan baku berpindah tangan berkali-kali, dan komponen bekas, komponen rekondisi, komponen baru lepas, dan komponen asli bercampur dalam pasar elektronik Huaqiangbei. Batasan-batasannya sendiri menjadi kabur, memberikan ruang bagi penipu untuk "menjual barang berkualitas rendah sebagai barang berkualitas baik."

6. Biaya ilegalitas yang relatif rendah: satu set skrip, banyak akun media sosial, dan kartu bank sewaan atau rekening penagihan memungkinkan kejahatan berbiaya rendah. Setelah berhasil, penipu dengan cepat menutup akun dan mengubah identitas, dan dana mudah dibagi dan dicuci, sehingga menyulitkan penangkapan dan pemulihan kerugian.

7. Ambang batas tinggi untuk bukti dan perlindungan hak: menggerinda chip dan mengubah teks sablon merupakan pemalsuan profesional, dan orang awam hampir tidak dapat menyimpan bukti yang efektif. Keaslian dan kualitas chip memerlukan pengujian profesional, yang mahal. Sengketa mudah diklasifikasikan sebagai sengketa komersial dan sulit diajukan sebagai kasus penipuan.

Perbaikan kendaraan non-motor, difoto di sebuah jalan di Huaqiangbei.

Panduan menghindari penipuan "pembayaran tunai saat pengiriman" Huaqiangbei:

Skema pembayaran COD (Cash on Delivery) dalam penipuan ini memperlakukan "tidak dapat dinyalakan dan diuji di tempat" sebagai aturan yang sudah ditetapkan, sengaja memutus komunikasi langsung antara pembeli dan penjual, dan harga yang jauh di bawah harga pasar, klaim ketersediaan suku cadang yang langka, serta penerimaan pembayaran penuh COD melalui rekening pribadi atau kurir, semuanya merupakan sinyal risiko tinggi. Untuk mencegah penipuan, lakukan hal berikut:

1. Untuk pembayaran COD (Cash on Delivery), usahakan untuk menyepakati "pengecekan di tempat, dukungan platform escrow, dukungan transfer perusahaan, dan persetujuan bahwa pembeli dapat membawa alat uji sederhana untuk pengujian di tempat," serta "di tempat penerimaan, hanya menghitung kuantitas dan memeriksa penampilan, dan hanya membayar uang muka kecil; menyegel dan menyimpan sampel barang dan membawanya kembali; membayar sisanya setelah pengujian daya berhasil; jika tidak memenuhi syarat, kembalikan sepenuhnya dan penjual menanggung biaya pengiriman." Pada saat yang sama, sepakati periode pengujian yang jelas, umumnya 3 hingga 5 hari kerja, selesaikan pengujian daya dan fungsi dalam periode tersebut, dan simpan laporan pengujian.

2. Melarang perantara untuk memisahkan pembeli dan penjual. Pembeli dan penjual harus memverifikasi identitas dan rekening penagihan secara langsung melalui telepon dan video. Lebih disukai kios tetap, mintalah foto asli kios dan izin usaha, dan prioritaskan transaksi escrow platform dan transfer perusahaan.

3. Rekam seluruh proses penerimaan. Pembeli harus merekam video proses pembukaan kemasan, penghitungan, pencetakan sablon, penampilan, serta penyegelan dan pengemasan sampel. Sampel yang disegel secara individual harus diberi label dan dikonfirmasi oleh pembeli dan penjual, karena pencegahan jauh lebih penting daripada perlindungan hak setelah kejadian.

4. Jika barang yang cacat muncul, seperti sablon yang rusak, kode yang diubah, barang rekondisi yang dijual sebagai barang asli, atau bahan campuran lama yang dijual sebagai produk yang telah diuji dan berfungsi dengan baik, pembeli harus segera mengirimkan bukti berupa foto, teks, dan video, serta bernegosiasi terlebih dahulu dengan penjual. Jangan menghapus catatan obrolan, dan jangan melakukan pembayaran kedua secara langsung setelah negosiasi pribadi. Jika negosiasi gagal, pembeli harus menyimpan bukti dan mengajukan pengaduan ke 12315 dan kantor manajemen pasar. Jika jumlahnya besar, pihak lain menghilang, atau terjadi pemalsuan dan penyadapan pembayaran yang disengaja, kumpulkan bukti lengkap dan laporkan ke polisi.

Catatan: Data dan materi dalam artikel ini merujuk pada laporan dan materi yang berwenang. Jika terdapat pelanggaran atau ketidakakuratan, silakan hubungi kami.