Huaqiangbei Antifrode: Smascheriamo la "Truffa del pagamento alla consegna"

Molti commercianti di patatine fritte usano questa frase concordata: "Consegna presso i leoni di pietra a Jiahe; pagamento alla consegna."

Lo zio Song di Huaqiangbei dice a tutti: "Se vi aggirate spesso per i vicoli, come potete evitare di essere accoltellati?". Le frodi sono all'ordine del giorno quando si fanno affari a Huaqiangbei. La nostra rubrica "Mini Enciclopedia di Huaqiangbei" ha raccolto queste informazioni, con l'obiettivo di purificare l'ambiente commerciale di Huaqiangbei, in modo che gli operatori possano lavorare con integrità ed essere meno soggetti a truffe. La truffa del "pagamento alla consegna" dei componenti elettronici a Huaqiangbei si basa sulla promessa di "ispezione di persona alla consegna; in caso di insoddisfazione, non accettare" per abbassare la guardia degli acquirenti. Si fonda sulla falla di fondo del settore, per cui i componenti elettronici "non possono essere distinti a occhio nudo o in breve tempo come originali, rettificati, ricondizionati o recuperati", combinata con lacune procedurali nella riscossione del pagamento alla consegna da parte del corriere e nel regolamento su conto privato. In questo modo, attraverso l'isolamento delle informazioni tra acquirente e venditore e canali di pagamento non basati su garanzie che bloccano i percorsi di tutela dei diritti post-transazione, si realizza una frode a scopo di lucro o mediante l'intercettazione dei pagamenti.

Il trambusto quotidiano di Huaqiangbei, con un'infinità di riso con zampe di maiale brasate.

Le principali routine e varianti derivate della truffa del pagamento in contrassegno relativa ai componenti elettronici di Huaqiangbei includono:

1. Ritiro in contrassegno con merce visivamente simile, di qualità inferiore o contraffatta (il caso più comune; i piccoli acquirenti e i piccoli acquirenti di fabbriche cadono spesso in questa trappola).

I truffatori utilizzano software social e gruppi di settore per inviare ai clienti foto accattivanti e foto della confezione originale, quotando prezzi significativamente inferiori a quelli di mercato e usando frasi come "prodotto originale, pagamento alla consegna disponibile, ispezione della confezione di persona, rifiuto immediato in caso di insoddisfazione, nessun deposito richiesto" per attirare clienti. Questa è in realtà una delle modalità di transazione più comuni su Huaqiangbei. Dopo che gli acquirenti abboccano all'amo, i truffatori utilizzano il servizio di ritiro in contrassegno tramite corriere. Poiché l'"ispezione" dei componenti si articola in due fasi: l'ispezione estetica, che può essere effettuata dai corrieri, e il test dei parametri/funzionalità elettrici, che richiede strumenti specifici e non può essere eseguito tramite corriere, i truffatori sfruttano questa lacuna informativa per sostituire "l'aspetto è a posto" con "la merce è conforme". Gli acquirenti, in genere, possono solo contare e guardare velocemente la confezione, senza avere il tempo di accendere il prodotto, testarne i parametri, controllare le serigrafie o risalire all'origine. Una volta effettuato il pagamento, o il trasferimento di denaro al corriere o all'agente di ritiro, è come se avessero "accettato la merce come conforme". Ma dopo aver riportato la merce in fabbrica per il montaggio SMT e l'installazione a macchina, scoprono che la merce non corrisponde: pezzi ricondizionati o recuperati, codici rettificati e rimarcati, merce contraffatta, quantità insufficienti, pezzi rettificati e riserigrafati, vecchi pezzi recuperati o un mix di pezzi buoni e cattivi, vecchi pezzi di magazzino, contraffazioni stampate in loco spacciate per merce originale importata e pezzi ricondizionati riavvolti. A quel punto, il pagamento in contrassegno è già stato versato al mittente, il truffatore, che scompare o si rifiuta di riconoscerlo, scaricando la colpa su altri, affermando: "Firmare per la ricezione significa conferma; il guasto dopo l'installazione è un danno causato dall'uomo e non è coperto dalla garanzia". Ci sono anche casi in cui, a causa della mancanza di prove, accusano falsamente l'acquirente di aver sostituito la merce, per poi bloccarlo direttamente. Corrieri e piattaforme non accettano contestazioni sulla qualità elettrica dei componenti e l'acquirente subisce passivamente la perdita. Qualche giorno fa ho appreso che una dirigente di Huaqiangbei ha acquistato una versione ridotta di prodotti FPGA Xilinx, a un prezzo dieci volte superiore rispetto all'originale, e che è tuttora coinvolta in una controversia legale.

Variante: la truffa del corriere con pagamento alla consegna e consegna in loco di materiali misti. Una bobina di componenti appare normale all'esterno, oppure contiene una piccola quantità di componenti difettosi. Un controllo su un piccolo campione potrebbe dare esito positivo, ma dopo il montaggio SMT di grandi volumi, i guasti si concentrano in modo significativo, arrivando persino a bruciare i circuiti stampati, amplificando le perdite per il cliente.

La truffa del piccione bianco è simile a questa: isola artificialmente il vero acquirente e il vero fornitore e manipola la situazione nel mezzo per sottrarre denaro. Esiste anche un modello di frode sulla merce: i truffatori si spacciano per acquirenti e ingannano i fornitori inducendoli a consegnare la merce in un luogo prestabilito. Dopo aver firmato la ricevuta, trovano una scusa per scappare e rivendere la merce, lasciando il fornitore senza essere pagato.

Il "Muso a Fungo d'Oro" di Huaqiangbei è anche un luogo di incontro molto frequentato per lo scambio di merci.

Ci sono due situazioni. 1) Sostituzione da parte dell'acquirente: il venditore spedisce la merce in contrassegno; l'acquirente apre la scatola davanti al corriere e sostituisce rapidamente i pezzi, preparando in anticipo una bobina vuota o pezzi difettosi dall'aspetto identico, poi dichiara che la merce non corrisponde e richiede il reso. Quando il corriere restituisce la merce, il venditore scopre che i suoi prodotti sono stati sostituiti. Il pagamento non può essere riscosso e i pezzi originali sono spariti. 2) Sostituzione da parte del venditore: il campione è buono, ma la merce in blocco viene sostituita con pezzi difettosi. Dopo che l'acquirente ha ricevuto la merce, la tutela dei diritti diventa difficile.

Versione inversa: l'acquirente effettua un ordine, riceve la merce e poi usa la scusa "necessita di test" per prendere tempo con il venditore, dopodiché richiede rimborsi parziali o la restituzione della merce sostituita per vari motivi.

I truffatori inizialmente richiedono un piccolo acconto per abbassare la guardia dell'acquirente e promettono che il saldo verrà pagato in contrassegno tramite corriere. Al momento della spedizione, inviano direttamente pezzi di qualità inferiore, quantità insufficiente o bobine vuote. Anche se l'acquirente rifiuta il pacco, l'acconto viene comunque intascato dal truffatore.

I truffatori attirano gli acquirenti con prezzi estremamente bassi, promettono il pagamento in contrassegno e fanno in modo che il peso del pacco sia simile a quello di una bobina di ricambio originale. L'acquirente firma e paga, apre il pacco e trova all'interno una bobina vuota, una bobina di scarto o solo pochi pezzi campione, con una quantità decisamente inferiore a quella reale, ma il truffatore è già sparito.

Torre B, edificio Guoli, New Asia. Foto di a Kinghelm (www.kinghelm.net) giornalista.

Motivi dell'elevata incidenza della "truffa del pagamento alla consegna" di Huaqiangbei:

1. Difetti del modello di transazione (il nocciolo): il pagamento in contrassegno richiede il pagamento completo immediato, equiparando il pagamento all'accettazione della merce e posticipando l'obbligo di verifica della qualità al momento del pagamento. Molti piccoli e medi commercianti sono abituati a informarsi e ordinare online tramite social network, consegnando offline o tramite corriere e riscuotendo il pagamento con carte private, senza ricorrere a sistemi di deposito a garanzia, conti aziendali o contratti rigorosi. I truffatori separano artificialmente gli acquirenti dai fornitori reali, frodando entrambe le parti e intercettando i pagamenti.

2. Lacune psicologiche da entrambe le parti: gli acquirenti credono erroneamente che il pagamento in contrassegno sia a rischio zero e allentano il controllo del rischio quando si trovano di fronte a ordini urgenti o merce a basso prezzo. I venditori, i veri fornitori, vogliono concludere l'affare, accettano la condizione "consegna prima, pagamento dopo", si fidano delle promesse degli intermediari e non verificano direttamente con l'acquirente finale.

3. Formato del mercato informale: i truffatori non operano presso attività commerciali fisse nel mercato; si limitano a prendere in prestito le informazioni e le foto delle licenze commerciali dei commercianti per commettere frodi, rendendo difficile per i gestori del mercato identificarli in anticipo. Molti viaggiatori con lo zaino in spalla e intermediari temporanei sono molto mobili, i conti correnti possono essere modificati in qualsiasi momento e le informazioni sui nomi reali possono essere facilmente falsificate o noleggiate, rendendo difficile rintracciarli.

4. Terminologia ambigua nel settore: non esiste uno standard unificato per "parti recuperate", "parti vecchie recuperate" e termini simili. I venditori utilizzano espressioni orali per creare lacune informative e spacciare merce di qualità inferiore per merce di buona qualità.

5. Complessa catena di speculazione sui prodotti spot: la proprietà è difficile da chiarire, i materiali cambiano di mano molte volte e nel mercato dell'elettronica di Huaqiangbei si mescolano componenti recuperati, ricondizionati, nuovi sfusi e originali. I confini stessi sono sfumati, lasciando spazio ai truffatori per "spacciare merce di qualità inferiore per merce di qualità superiore".

6. Costo relativamente basso dell'illegalità: un unico schema, molteplici account sui social media e carte di credito o conti correnti a noleggio consentono di commettere reati a basso costo. Dopo il successo, i truffatori chiudono rapidamente gli account e cambiano identità, e i fondi vengono facilmente suddivisi e riciclati, rendendo difficile l'arresto e il recupero delle perdite.

7. Elevata soglia per la prova e la tutela dei diritti: la rettifica dei chip e la modifica della serigrafia sono tecniche di contraffazione professionali, e per i comuni cittadini è difficile conservare prove efficaci. L'autenticità e la qualità dei chip richiedono test professionali, che risultano costosi. Le controversie vengono facilmente classificate come controversie commerciali e difficilmente possono essere trattate come casi di frode.

Riparazioni non legate a veicoli a motore, fotografate in una strada di Huaqiangbei.

Guida per evitare la truffa del "pagamento alla consegna" di Huaqiangbei:

La modalità di pagamento in contrassegno utilizzata nella truffa prevede come regola fissa l'impossibilità di accendere e testare il prodotto in loco, interrompe deliberatamente la comunicazione diretta tra acquirente e venditore. Inoltre, un prezzo di gran lunga inferiore a quello di mercato, la disponibilità limitata di componenti e l'accettazione del solo pagamento in contrassegno tramite bonifico bancario o corriere sono tutti segnali ad alto rischio. Per prevenire le frodi, si consiglia di seguire queste indicazioni:

1. Per il pagamento in contrassegno, si consiglia di concordare le seguenti opzioni: "consentire l'ispezione in loco, supportare il deposito a garanzia della piattaforma, supportare il bonifico aziendale e accettare che l'acquirente possa portare semplici strumenti di test per i test in loco", nonché "al momento della ricezione, contare solo la quantità e controllare l'aspetto, e pagare solo un piccolo acconto; sigillare e conservare campioni della merce e riportarli indietro; pagare il saldo dopo che il test di accensione è andato a buon fine; in caso di non conformità, restituire l'intera merce e il venditore si farà carico delle spese di spedizione". Allo stesso tempo, concordare un periodo di test chiaro, generalmente da 3 a 5 giorni lavorativi, completare il test di accensione e di funzionamento entro tale periodo e conservare i relativi rapporti.

2. Vietare agli intermediari di isolare acquirente e venditore. Acquirente e venditore devono verificare direttamente l'identità e i conti correnti tramite telefono e videochiamata. Preferire bancarelle fisse, richiedere foto reali della bancarella e della licenza commerciale e dare priorità alle transazioni in deposito fiduciario tramite piattaforma e ai bonifici aziendali.

3. Registrare l'intero processo di ricezione. L'acquirente deve filmare l'apertura della confezione, il conteggio, la serigrafia, l'aspetto, la sigillatura e l'imballaggio dei campioni. I campioni sigillati singolarmente devono essere etichettati e confermati sia dall'acquirente che dal venditore, perché la prevenzione è molto più importante della tutela dei diritti a posteriori.

4. Se si riscontrano prodotti difettosi, come serigrafie alterate, codici modificati, prodotti ricondizionati spacciati per originali o materiali misti di recupero spacciati per prodotti testati e funzionanti, l'acquirente deve inviare immediatamente prove fotografiche, testuali e video e negoziare prima con il venditore. Non cancellare le registrazioni della chat e non effettuare un secondo pagamento direttamente dopo la negoziazione privata. Se la negoziazione fallisce, l'acquirente deve conservare le prove e presentare un reclamo al 12315 e all'ufficio di gestione del mercato. Se l'importo è elevato, l'altra parte scompare o si verifica una contraffazione deliberata e un'intercettazione del pagamento, raccogliere tutte le prove e sporgere denuncia alla polizia.

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