Huaqiangbei Antifraude: Expondo o "Golpe do Pagamento na Entrega"

Muitos negociadores de fichas usam esta frase combinada: "Entrega nos leões de pedra em Jiahe; pagamento na entrega."

O Tio Song de Huaqiangbei sempre diz: "Se você costuma vagar pelos jianghu (vilões tradicionais), como pode evitar uma facada?" Fraudes acontecem de vez em quando nos negócios em Huaqiangbei. Nossa coluna Mini Enciclopédia de Huaqiangbei compilou essas informações, na esperança de purificar o ambiente comercial de Huaqiangbei, para que os comerciantes possam operar com integridade e sejam menos propensos a serem enganados. O golpe de componentes eletrônicos em Huaqiangbei, com pagamento na entrega, usa a promessa de "inspeção pessoal na entrega; se não estiver satisfeito, não aceite" para diminuir a vigilância dos compradores. Ele se baseia na brecha do setor que impede a distinção entre componentes eletrônicos originais, recondicionados, remanufaturados ou peças retiradas de veículos a olho nu ou em pouco tempo, combinada com falhas nos processos de coleta de pagamento na entrega e liquidação em contas privadas. Assim, por meio do isolamento de informações entre comprador e vendedor e canais de pagamento sem garantia que bloqueiam a proteção de direitos pós-transação, o golpe permite o lucro ou a interceptação de pagamentos.

O burburinho cotidiano de Huaqiangbei, com seu interminável arroz com pé de porco cozido.

Os principais golpes e variantes do esquema de "pagamento na entrega" de componentes eletrônicos em Huaqiangbei incluem:

1. Cobrança contra reembolso com mercadorias visualmente semelhantes, inferiores ou falsificadas (a mais comum; pequenos compradores e compradores de pequenas fábricas frequentemente caem nessa armadilha)

Golpistas usam softwares de redes sociais e grupos do setor para enviar aos clientes fotos atraentes de produtos reais e da embalagem original, cotando preços significativamente abaixo do valor de mercado e utilizando frases como "produto original, pagamento na entrega disponível, inspeção presencial da embalagem, rejeite imediatamente em caso de insatisfação, sem necessidade de depósito" para atrair clientes. Este é, na verdade, um dos modos de transação mais comuns em Huaqiangbei. Após os compradores caírem na armadilha, os golpistas utilizam o serviço de coleta por entrega. Como a "inspeção" de componentes possui duas etapas: a inspeção visual, que pode ser feita pelos entregadores, e o teste de parâmetros/funcionamento elétrico, que requer instrumentos e não pode ser realizado por entregadores, os golpistas exploram a lacuna de informação entre essas duas etapas para substituir "aparência perfeita" por "produto em conformidade". Os compradores geralmente só conseguem contar e observar a embalagem rapidamente, sem tempo para ligar o produto, testar os parâmetros, verificar as marcações na serigrafia ou rastrear a origem. Assim que escaneiam o código de barras e pagam, ou transferem o dinheiro para o entregador ou agente de coleta, isso equivale a "aceitar o produto como em conformidade". Mas, após devolverem os produtos à fábrica para a montagem SMT e instalação na máquina, descobrem que os produtos não correspondem: peças recondicionadas ou retiradas de estoque, códigos adulterados e remarcados, produtos falsificados, quantidades inferiores às solicitadas, peças retificadas e serigrafadas novamente, peças antigas retiradas de estoque ou peças boas e ruins misturadas, peças de estoque antigo, falsificações impressas localmente sendo vendidas como produtos genuínos importados e peças recondicionadas reembaladas. Nesse momento, o pagamento contra reembolso já foi feito ao remetente, o golpista, que simplesmente desaparece ou se recusa a reconhecer o ocorrido, transferindo a culpa para outro, dizendo: "Assinar o recebimento significa confirmação; queimar após a instalação é dano humano e não está coberto pela garantia". Há também casos em que, devido à falta de provas, acusam falsamente o comprador de trocar os produtos e, em seguida, bloqueiam o comprador. As transportadoras e plataformas não aceitam contestações sobre a qualidade elétrica dos componentes, e o comprador arca passivamente com o prejuízo. Há alguns dias, vi que uma chefe em Huaqiangbei comprou uma versão reduzida de produtos FPGA da Xilinx, com um preço dez vezes maior que o original, e ainda está em litígio.

Variante: o golpe da entrega com pagamento na entrega e materiais misturados. Um rolo de componentes parece normal por fora, ou uma pequena quantidade de componentes defeituosos está misturada. Uma pequena amostra pode passar, mas após a montagem em larga escala de componentes SMT, as falhas ocorrem de forma concentrada, podendo até queimar placas de circuito impresso, ampliando as perdas para o cliente.

O golpe do Pombo Branco é semelhante a este: ele isola artificialmente o comprador e o fornecedor reais e manipula a situação no meio do processo para fraudar o pagamento. Existe também um modelo de fraude de mercadorias: os golpistas se fazem passar por compradores e enganam os fornecedores para que entreguem as mercadorias em um local combinado. Após assinarem o recibo, eles inventam uma desculpa para fugir e revender as mercadorias, deixando o fornecedor sem receber o pagamento.

O "Golden Mushroom Head" em Huaqiangbei também é um ponto de encontro frequente para mercadorias.

Existem duas situações. 1) Troca por parte do comprador: o vendedor envia a mercadoria por entrega contra reembolso; o comprador abre a caixa na frente do entregador e rapidamente troca a mercadoria, preparando um carretel vazio ou peças defeituosas com a mesma aparência antecipadamente, alegando que a mercadoria não corresponde e solicitando a recusa. Quando o entregador devolve a mercadoria, o vendedor constata que seus produtos foram trocados. O pagamento não pode ser recebido e as peças genuínas são perdidas. 2) Troca por parte do vendedor: a amostra está correta, mas o lote de mercadorias é substituído por peças defeituosas. Após o comprador receber a mercadoria, a proteção dos direitos é difícil.

Versão inversa: o comprador faz um pedido, recebe a mercadoria e, em seguida, usa a desculpa de "precisa testar" para ganhar tempo com o vendedor, após o que solicita reembolsos parciais ou a troca de produtos por diversos motivos.

Os golpistas primeiro coletam um pequeno depósito para diminuir a vigilância do comprador e prometem que o restante será pago por entrega contra reembolso. No momento do envio, eles mandam peças de qualidade inferior, peças em quantidade inferior à solicitada ou bobinas vazias. Mesmo que o comprador recuse o pacote, o depósito é imediatamente retido pelo golpista.

Golpistas atraem compradores com preços extremamente baixos, prometem pagamento na entrega e fazem o peso do pacote ser próximo ao de um carretel genuíno para peças. O comprador assina e paga, abre o pacote e encontra um carretel vazio, um carretel sucateado ou apenas algumas peças de amostra, com uma discrepância significativa na quantidade, mas o golpista já desapareceu.

Torre B, Edifício Guoli, Nova Ásia. Foto por a Kinghelm (www.kinghelm.net) repórter.

Motivos de alta incidência do golpe de "pagamento na entrega" em Huaqiangbei:

1. Falhas no modelo de transação (o cerne da questão): O pagamento contra entrega exige o pagamento integral no ato da compra, o que interpreta o pagamento como aceitação da mercadoria e transfere a obrigação de verificação da qualidade para depois do pagamento. Muitos pequenos e médios comerciantes estão acostumados a consultar e encomendar online por meio de aplicativos de redes sociais, realizar a entrega presencialmente ou por transportadora e receber o pagamento com cartões pessoais, sem o uso de plataformas de garantia de pagamento, contas corporativas ou contratos rigorosos. Golpistas separam artificialmente os compradores dos fornecedores reais, fraudando ambos os lados e interceptando o pagamento.

2. Lacunas psicológicas de ambos os lados: os compradores acreditam erroneamente que o pagamento na entrega (COD) não apresenta riscos e relaxam o controle de riscos ao se depararem com pedidos urgentes ou produtos de baixo preço disponíveis no mercado. Os vendedores, os verdadeiros fornecedores, querem fechar negócios, aceitam a condição de "entregar primeiro, receber depois", confiam nas promessas dos intermediários e não verificam diretamente com o comprador final.

3. Formato de mercado flexível: os golpistas não operam em estabelecimentos fixos no mercado; eles apenas utilizam informações de comerciantes locais e fotos de licenças comerciais para cometer fraudes, dificultando a identificação prévia por parte dos administradores do mercado. Muitos mochileiros e intermediários temporários são altamente móveis, as contas de recebimento podem ser alteradas a qualquer momento e informações com nomes reais podem ser facilmente falsificadas ou alugadas, dificultando o rastreamento.

4. Terminologia ambígua na indústria: não existe um padrão unificado para peças usadas, peças antigas usadas e termos semelhantes. Os vendedores usam expressões orais para criar lacunas de informação e vender produtos de qualidade inferior como se fossem novos.

5. Complexa cadeia de especulação de produtos à vista: a propriedade é difícil de esclarecer, os materiais mudam de mãos muitas vezes e peças retiradas de estoque, peças recondicionadas, peças novas soltas e peças originais se misturam no mercado de eletrônicos de Huaqiangbei. As próprias fronteiras são confusas, abrindo espaço para que golpistas "vendam produtos inferiores como se fossem bons".

6. Custo relativamente baixo da ilegalidade: um conjunto de scripts, múltiplas contas em redes sociais e cartões bancários alugados ou contas de cobrança permitem a prática de crimes a baixo custo. Após o sucesso, os golpistas cancelam rapidamente as contas e mudam de identidade, e os fundos são facilmente divididos e lavados, dificultando a prisão e a recuperação das perdas.

7. Alto nível de exigência para provas e proteção de direitos: a moagem de chips e a alteração do texto da serigrafia são práticas de falsificação profissional, e pessoas comuns dificilmente conseguem obter provas suficientes. A autenticidade e a qualidade dos chips exigem testes profissionais, que são dispendiosos. Disputas são facilmente classificadas como disputas comerciais e difíceis de serem processadas como casos de fraude.

Retificação de veículo não motorizado, fotografada em uma rua de Huaqiangbei.

Guia para evitar o golpe do "pagamento na entrega" em Huaqiangbei:

O esquema de pagamento contra entrega (COD) do golpe considera a impossibilidade de "ligar e testar no local" como regra, interrompe deliberadamente a comunicação direta entre comprador e vendedor, e um preço muito abaixo do mercado, peças raras alegadamente em estoque e aceitação apenas de pagamento integral contra entrega em conta privada ou por transportadora são todos sinais de alto risco. Para evitar fraudes, faça o seguinte:

1. Para pagamentos contra reembolso, tente combinar que "a inspeção no local seja permitida, que a plataforma ofereça suporte a depósitos em garantia, que a transferência bancária seja aceita e que o comprador possa trazer ferramentas de teste simples para testes no local", bem como "no local de recebimento, apenas a contagem da quantidade e a verificação da aparência, e o pagamento de um pequeno adiantamento; que amostras dos produtos sejam lacradas e levadas de volta; e que o saldo seja pago após a aprovação no teste de funcionamento; caso contrário, o produto será devolvido integralmente e o frete será por conta do vendedor". Ao mesmo tempo, defina um período de teste claro, geralmente de 3 a 5 dias úteis, para concluir os testes de funcionamento e de inicialização dentro desse período e guardar os relatórios de teste.

2. Proibir intermediários de isolarem comprador e vendedor. Comprador e vendedor devem verificar diretamente a identidade e as contas de recebimento por telefone e vídeo. Dar preferência a bancas fixas, solicitar fotos reais da banca e da licença comercial, e priorizar transações via plataforma de garantia e transferências corporativas.

3. Registre todo o processo de recebimento. O comprador deve filmar a abertura da embalagem, a contagem, a serigrafia, a aparência, a selagem e a embalagem das amostras. As amostras seladas individualmente devem ser etiquetadas e confirmadas tanto pelo comprador quanto pelo vendedor, pois a prevenção é muito mais importante do que a proteção dos direitos após o ocorrido.

4. Caso surjam defeitos nos produtos, como serigrafia danificada, códigos alterados, produtos recondicionados vendidos como originais ou produtos com materiais antigos misturados vendidos como se fossem testados e aprovados, o comprador deve enviar imediatamente fotos, mensagens de texto e vídeos como prova e negociar primeiro com o vendedor. Não apague o histórico de conversas e não efetue um segundo pagamento diretamente após a negociação privada. Se a negociação falhar, o comprador deve guardar as provas e registrar uma queixa junto ao número 12315 e à agência reguladora de comércio. Se o valor for alto, a outra parte desaparecer ou houver falsificação deliberada e interceptação de pagamento, reúna todas as provas e registre um boletim de ocorrência.

Nota: Os dados e materiais deste artigo são provenientes de relatórios e materiais oficiais. Caso encontre alguma informação incorreta ou incompatível, entre em contato conosco.