Huaqiangbei Anti-Fraud: De "Cash on Delivery"-oplichting ontmaskerd

Veel chiphandelaren gebruiken deze afgesproken formulering: "Afhalen bij de stenen leeuwen in Jiahe; contante betaling bij levering."

Oom Song van Huaqiangbei zegt tegen iedereen: "Als je vaak door de jianghu zwerft, hoe kun je dan een mes ontwijken?" Fraude komt zo nu en dan voor bij het zakendoen in Huaqiangbei. Onze Huaqiangbei Mini Encyclopedie heeft deze informatie verzameld in de hoop het zakelijke klimaat in Huaqiangbei te zuiveren, zodat ondernemers integer kunnen opereren en minder snel slachtoffer worden van oplichting. De "contant betalen bij levering"-fraude met elektronische componenten in Huaqiangbei maakt gebruik van de transactiebelofte van "persoonlijke inspectie bij levering; indien niet tevreden, niet accepteren" om de alertheid van kopers te verminderen. Het berust op een onderliggende maas in de wet in de industrie, namelijk dat elektronische componenten "niet met het blote oog of in korte tijd te onderscheiden zijn als origineel, geslepen, gereviseerd of gedemonteerd", in combinatie met mazen in de processen bij het innen van contant geld bij levering door koeriers en het afhandelen van betalingen via privéaccounts. Vervolgens, door informatie-isolatie tussen koper en verkoper en betalingskanalen zonder escrow die bescherming van rechten na de transactie blokkeren, wordt er winst gemaakt of betalingen onderschept.

De alledaagse drukte van Huaqiangbei, met eindeloze porties gestoofde varkenspootjes met rijst.

De meest voorkomende methoden en afgeleide varianten van de Huaqiangbei-fraude met elektronische componenten, waaronder "betaling bij levering", zijn onder andere:

1. Contant betalen bij levering met visueel gelijkende, inferieure of namaakgoederen (het meest voorkomende; kleine kopers en kleine fabriekskopers trappen hier vaak in).

Oplichters gebruiken sociale media en branchegroepen om klanten aantrekkelijke, realistische foto's en foto's van de originele verpakking te sturen, prijzen te noemen die aanzienlijk lager liggen dan de marktprijs, en scripts te gebruiken zoals "originele voorraad, contante betaling bij levering mogelijk, verpakking openen en inspecteren, direct weigeren indien niet tevreden, geen aanbetaling vereist" om klanten te lokken. Dit is in feite ook een van de meest voorkomende transactiemethoden in Huaqiangbei. Nadat kopers in de val zijn gelopen, gebruiken de oplichters een koeriersdienst voor contante betaling bij levering. Omdat de "inspectie" van componenten uit twee lagen bestaat: een visuele inspectie, die koeriers kunnen uitvoeren, en een test van de elektrische parameters/functionaliteit, waarvoor instrumenten nodig zijn en die niet mogelijk is via een koeriersdienst, maken oplichters misbruik van de informatiekloof tussen deze twee lagen om "uiterlijk is in orde" te vervangen door "goederen zijn goedgekeurd". Kopers kunnen meestal alleen snel de producten tellen en de verpakking bekijken, zonder tijd om ze aan te zetten, parameters te testen, de zeefdruk te controleren of de herkomst te achterhalen. Zodra ze de producten scannen en betalen, of geld overmaken aan de bezorger of ophaalagent, komt dit neer op "de goederen als goedgekeurd accepteren". Maar nadat de goederen terug naar de fabriek zijn gebracht voor SMT-montage en machine-installatie, blijkt dat de goederen niet overeenkomen: gereviseerde of gedemonteerde onderdelen, onderdelen met aangepaste codes, namaakgoederen, tekorten, onderdelen met aangepaste zeefdruk, gedemonteerde oude onderdelen of een mix van goede en slechte onderdelen, verouderde voorraadonderdelen, in eigen land geprinte namaakproducten die als geïmporteerde originele goederen worden verkocht, en gereviseerde onderdelen die opnieuw op rol zijn gewikkeld. Tegen die tijd is het bedrag voor de remboursbetaling al overgemaakt naar de afzender, de oplichter, en verdwijnt deze direct of weigert de betaling te erkennen en schuift de schuld af met de woorden: "Tekenen voor ontvangst is bevestiging; doorbranden na installatie is menselijk letsel en valt niet onder de garantie." Er zijn ook gevallen waarin, door een gebrek aan bewijsmateriaal, de oplichter de koper ten onrechte beschuldigt van het verwisselen van goederen en de koper vervolgens blokkeert. Koeriers en platformen accepteren geen geschillen over de elektrische kwaliteit van componenten, waardoor de koper passief het verlies draagt. Een paar dagen geleden zag ik dat een vrouwelijke baas in Huaqiangbei een uitgeklede versie van Xilinx FPGA-producten had gekocht, waarvan de prijs tien keer zo hoog was als het origineel, en dat ze daarover nog steeds een rechtszaak voert.

Variant: de oplichting met gemengde materialen bij koeriersdiensten onder rembours en levering op locatie. Een rol met onderdelen ziet er aan de buitenkant normaal uit, of er zit een kleine hoeveelheid defecte onderdelen tussen. Een kleine steekproefcontrole kan positief uitvallen, maar na grootschalige SMT-plaatsing treden defecten in grote aantallen op, met zelfs doorgebrande printplaten tot gevolg, wat de verliezen voor de klant vergroot.

De Witte Duif-oplichting is vergelijkbaar met deze oplichting: de echte koper en de echte leverancier worden kunstmatig van elkaar gescheiden en er wordt met tussenpersonen geknoeid om geld af te troggelen. Er bestaat ook een model voor goederenfraude: oplichters doen zich voor als kopers en misleiden leveranciers om goederen op een afgesproken locatie af te leveren. Na het tekenen voor ontvangst, verzinnen ze een excuus om ervandoor te gaan en de goederen door te verkopen, waardoor de leverancier onbetaald achterblijft.

De "Gouden Paddenstoelkop" in Huaqiangbei is ook een drukbezochte ontmoetingsplaats voor goederen.

Er zijn twee situaties. 1) Ruilen aan de kant van de koper: de verkoper verzendt de goederen onder rembours; de koper opent de doos in het bijzijn van de koerier en ruilt de onderdelen snel om. Hij heeft van tevoren een lege rol of defecte onderdelen met hetzelfde uiterlijk klaargelegd en beweert vervolgens dat de goederen niet overeenkomen en vraagt ​​om retournering. Wanneer de koerier de goederen retourneert, ontdekt de verkoper dat zijn goederen zijn omgeruild. De betaling kan niet worden geïncasseerd en de originele onderdelen zijn verloren. 2) Ruilen aan de kant van de verkoper: het monster is goed, maar de bulkgoederen worden vervangen door defecte onderdelen. Nadat de koper de goederen heeft ontvangen, is het moeilijk om zijn rechten te beschermen.

De omgekeerde versie: de koper plaatst een bestelling, ontvangt de goederen en gebruikt vervolgens "moet getest worden" als excuus om de verkoper aan het lijntje te houden, waarna hij om gedeeltelijke terugbetaling of retournering van omgeruilde goederen om diverse redenen vraagt.

Oplichters vragen eerst een kleine aanbetaling om de argwaan van de koper te verminderen en beloven dat het resterende bedrag onder rembours per koerier wordt betaald. Bij verzending sturen ze echter inferieure onderdelen, onderdelen in te kleine hoeveelheden of lege rollen. Zelfs als de koper het pakket weigert, is de aanbetaling direct in het bezit van de oplichter.

Oplichters lokken klanten met extreem lage prijzen, beloven betaling bij levering en laten het gewicht van het pakket bijna overeenkomen met dat van een echte molen met onderdelen. De koper tekent en betaalt, opent het pakket en vindt een lege molen, een afgedankte molen of slechts een paar proefonderdelen, met een aanzienlijk verschil in hoeveelheid, maar de oplichter is al verdwenen.

Toren B, Guoli-gebouw, New Asia. Foto door a Kinghelm (www.kinghelm.net) verslaggever.

Veelvoorkomende oorzaken van de Huaqiangbei "oplichting met contante betaling bij levering":

1. Kernpunten van het transactiemodel: Bij betaling onder rembours is volledige betaling ter plaatse vereist. Dit houdt in dat de betaling wordt beschouwd als acceptatie van de goederen, waardoor de verplichting tot kwaliteitscontrole pas na de betaling plaatsvindt. Veel kleine en middelgrote ondernemers zijn gewend om online via sociale media te informeren en te bestellen, de goederen offline of via een koerier te laten bezorgen en de betaling te innen via privékaarten, zonder platform-escrow, zakelijke rekeningen of strikte contracten. Oplichters scheiden kopers en echte leveranciers kunstmatig van elkaar, waardoor beide partijen worden benadeeld en betalingen worden onderschept.

2. Psychologische valkuilen aan beide zijden: kopers denken ten onrechte dat betaling onder rembours risicovrij is en versoepelen de risicobeheersing bij spoedbestellingen of goedkope spotgoederen. Verkopers, de eigenlijke leveranciers, willen deals sluiten, accepteren de voorwaarde "eerst leveren, later betalen", vertrouwen op de beloftes van tussenpersonen en controleren de informatie niet rechtstreeks bij de eindkoper.

3. Losse marktstructuur: oplichters opereren niet vanuit vaste kraampjes op de markt; ze lenen alleen de gegevens en foto's van de bedrijfsvergunningen van marktkooplui om fraude te plegen, waardoor het voor marktmanagers moeilijk is om ze van tevoren te identificeren. Veel backpackers en tijdelijke tussenpersonen zijn zeer mobiel, incassorekeningen kunnen op elk moment worden gewijzigd en gegevens over echte namen kunnen gemakkelijk worden vervalst of verhuurd, waardoor het lastig is om ze op te sporen.

4. Onduidelijke terminologie in de branche: er bestaat geen uniforme standaard voor termen als 'gerecyclede onderdelen', 'gerecyclede oude onderdelen' en soortgelijke termen. Verkopers gebruiken mondelinge uitdrukkingen om informatiehiaten te creëren en inferieure goederen als goede goederen te verkopen.

5. Complexe speculatieketen in spotgoederen: eigendom is moeilijk te achterhalen, materialen wisselen vaak van eigenaar en onderdelen die zijn gedemonteerd, gereviseerd, los en origineel zijn, worden door elkaar gebruikt in de elektronicamarkt van Huaqiangbei. De grenzen vervagen, waardoor oplichters de mogelijkheid hebben om inferieure goederen als goede goederen te verkopen.

6. Relatief lage kosten van illegaliteit: één set scripts, meerdere sociale media-accounts en gehuurde bankpassen of incassorekeningen maken goedkope criminaliteit mogelijk. Na succes kunnen oplichters snel accounts opzeggen en hun identiteit veranderen, waarna de gelden gemakkelijk kunnen worden verdeeld en witgewassen, wat arrestatie en terugvordering van verliezen bemoeilijkt.

7. Hoge drempel voor bewijs- en rechtenbescherming: het slijpen van chips en het wijzigen van zeefdrukteksten zijn professionele vormen van namaak, en gewone mensen kunnen nauwelijks effectief bewijsmateriaal bewaren. De authenticiteit en kwaliteit van chips vereisen professionele tests, wat kostbaar is. Geschillen worden gemakkelijk geclassificeerd als commerciële geschillen en zijn moeilijk aan te spannen als fraudezaken.

Een niet-gemotoriseerde reparatie, gefotografeerd op een straat in Huaqiangbei.

Handleiding om de Huaqiangbei "oplichting met contante betaling bij levering" te vermijden:

Bij deze oplichting geldt de regel dat "het apparaat niet ter plaatse kan worden opgestart en getest" niet automatisch wordt geaccepteerd, dat er opzettelijk geen directe communicatie mogelijk is tussen koper en verkoper, en dat een prijs die ver onder de marktwaarde ligt, schaarse onderdelen die zogenaamd op voorraad zijn en dat alleen contante betaling bij levering via privéaccount of koerier wordt geaccepteerd, allemaal signalen zijn van een hoog risico. Om fraude te voorkomen, kunt u het volgende doen:

1. Bij betaling onder rembours (COD) is het raadzaam om afspraken te maken over "inspectie ter plaatse, ondersteuning van platformescrow, ondersteuning van bedrijfsoverdracht en toestemming dat de koper eenvoudige testapparatuur meeneemt voor testen ter plaatse". Daarnaast is het belangrijk om af te spreken dat "op de locatie van ontvangst alleen de hoeveelheid wordt geteld en het uiterlijk wordt gecontroleerd, en dat er slechts een kleine aanbetaling wordt gedaan; dat er monsters van de goederen worden verzegeld en meegenomen; dat het resterende bedrag wordt betaald nadat de inschakeltest is geslaagd; indien de goederen niet aan de eisen voldoen, het volledige bedrag wordt geretourneerd en de verzendkosten voor rekening van de verkoper komen." Spreek tegelijkertijd een duidelijke testperiode af, doorgaans 3 tot 5 werkdagen, waarin de inschakel- en functietest binnen deze periode wordt voltooid en testrapporten worden bewaard.

2. Verbied tussenpersonen om koper en verkoper van elkaar te scheiden. Koper en verkoper moeten hun identiteit en betaalgegevens rechtstreeks verifiëren via telefoon en video. Geef de voorkeur aan vaste locaties, vraag om echte foto's van de locatie en de bedrijfsvergunning, en geef prioriteit aan transacties via een escrow-platform en zakelijke overdrachten.

3. Leg het volledige ontvangstproces vast. De koper dient het uitpakken, tellen, zeefdrukken, controleren van het uiterlijk, verzegelen en verpakken van de monsters te filmen. Individueel verzegelde monsters moeten worden gelabeld en door zowel koper als verkoper worden bevestigd, omdat preventie veel belangrijker is dan bescherming van rechten achteraf.

4. Indien er gebrekkige goederen worden aangetroffen, zoals een onjuiste zeefdruk, gewijzigde codes, gereviseerde goederen die als origineel worden verkocht, of oude gemengde materialen die als geteste, goede producten worden verkocht, dient de koper onmiddellijk foto-, tekst- en videobewijs te sturen en eerst met de verkoper te onderhandelen. Verwijder geen chatberichten en doe geen tweede betaling direct na de onderhandeling. Indien de onderhandelingen mislukken, dient de koper het bewijsmateriaal te bewaren en een klacht in te dienen bij 12315 en het marktbeheer. Indien het om een ​​groot bedrag gaat, de andere partij verdwijnt, of er sprake is van opzettelijke vervalsing en het onderscheppen van betalingen, dient de koper een volledig bewijsmateriaal te verzamelen en aangifte te doen bij de politie.

Let op: De gegevens en materialen in dit artikel verwijzen naar gezaghebbende rapporten en materialen. Neem contact met ons op als er sprake is van inbreuk op auteursrecht of onjuistheden.