مبارزه با کلاهبرداری هواکیانگبی: افشای "کلاهبرداری نقدی در محل"

بسیاری از تاجران چیپس از این عبارت توافقی استفاده می‌کنند: «تحویل در شیرهای سنگی در جیاهه؛ پرداخت در محل».

عمو سونگ از هواکیانگبی به همه می‌گوید: «اگر اغلب در جیانگهو پرسه می‌زنید، چگونه می‌توانید از چاقو اجتناب کنید؟» کلاهبرداری هر از گاهی هنگام انجام تجارت در هواکیانگبی اتفاق می‌افتد. ستون دایره‌المعارف کوچک هواکیانگبی ما این اطلاعات را گردآوری کرده است، به این امید که محیط تجاری هواکیانگبی را پاکسازی کند، تا متخصصان بتوانند با صداقت کار کنند و احتمال کلاهبرداری کمتر شود. کلاهبرداری «پرداخت نقدی در محل تحویل» قطعات الکترونیکی هواکیانگبی از وعده معامله «بازرسی حضوری در محل تحویل؛ در صورت عدم رضایت، آن را قبول نکنید» برای کاهش هوشیاری خریداران استفاده می‌کند. این کلاهبرداری به این حفره اساسی صنعت متکی است که قطعات الکترونیکی «با چشم غیرمسلح یا در مدت زمان کوتاه نمی‌توان آنها را به عنوان قطعات اصلی، زمینی، بازسازی شده یا قطعات کشیده شده تشخیص داد»، که با حفره‌های فرآیندی در جمع‌آوری COD پیک و تسویه حساب خصوصی ترکیب شده است. سپس، از طریق جداسازی اطلاعات بین خریدار و فروشنده و کانال‌های پرداخت غیر امانی که مسیرهای حفاظت از حقوق پس از معامله را مسدود می‌کنند، به کلاهبرداری سودآوری یا رهگیری پرداخت دست می‌یابد.

شلوغی روزمره‌ی هواکیانگ‌بی، با برنج دم‌کرده‌ی بی‌پایانِ گوشت خوک.

روال‌های رایج و انواع مشتق‌شده‌ی «کلاهبرداری نقدی در هنگام تحویل» قطعات الکترونیکی Huaqiangbei عبارتند از:

۱. جمع‌آوری COD با کالاهای مشابه از نظر ظاهری نامرغوب یا تقلبی (رایج‌ترین؛ خریداران کوچک و خریداران کارخانه‌های کوچک اغلب در این دام می‌افتند)

کلاهبرداران از نرم‌افزارهای اجتماعی و گروه‌های صنعتی برای ارسال عکس‌های واقعی جذاب و عکس‌های بسته‌بندی اصلی به مشتریان استفاده می‌کنند، قیمت‌ها را به طور قابل توجهی پایین‌تر از قیمت بازار اعلام می‌کنند و از اسکریپت‌هایی مانند «موجودی اصلی، پشتیبانی از پرداخت در محل، بازرسی حضوری جعبه باز، رد مستقیم در صورت عدم رضایت، بدون نیاز به سپرده» برای جذب ترافیک استفاده می‌کنند. این در واقع یکی از حالت‌های رایج معامله در Huaqiangbei نیز هست. پس از اینکه خریداران طعمه را گرفتند، کلاهبرداران از جمع‌آوری COD توسط پیک استفاده می‌کنند. از آنجا که «بازرسی» قطعات دو لایه دارد: بازرسی ظاهری، که پیک‌ها می‌توانند انجام دهند، و آزمایش پارامتر/عملکرد الکتریکی، که به ابزار نیاز دارد و نمی‌توان آن را در سناریوی پیک انجام داد، کلاهبرداران از شکاف اطلاعاتی بین این دو لایه سوءاستفاده می‌کنند تا «ظاهر خوب است» را جایگزین «کالاها واجد شرایط هستند» کنند. خریداران معمولاً فقط می‌توانند به سرعت بسته‌بندی را بشمارند و نگاه کنند، بدون اینکه زمانی برای روشن کردن، آزمایش پارامترها، بررسی علائم چاپ سیلک یا ردیابی مبدا داشته باشند. هنگامی که آنها اسکن می‌کنند و پرداخت می‌کنند یا پول را به تحویل‌دهنده یا نماینده جمع‌آوری منتقل می‌کنند، معادل «پذیرش کالا به عنوان واجد شرایط» است. اما پس از اینکه کالاها را برای نصب SMT و دستگاه به کارخانه برمی‌گردانند، متوجه می‌شوند که کالاها با هم مطابقت ندارند: قطعات بازسازی‌شده یا کشیده‌شده، کدهای زمین‌شده و علامت‌گذاری‌شده مجدد، کالاهای تقلبی، تعداد کم، قطعات زمین‌شده و دوباره چاپ سیلک، قطعات قدیمی کشیده‌شده یا قطعات خوب و بد مخلوط، قطعات موجودی کهنه، قطعات تقلبی چاپ‌شده داخلی که به عنوان کالای اصلی وارداتی جا زده شده‌اند، و قطعات بازسازی‌شده که دوباره رول شده‌اند. تا آن زمان، وجوه پرداخت در محل به فرستنده، یعنی کلاهبردار، تسویه شده است و کلاهبردار مستقیماً ناپدید می‌شود یا از پذیرش آن خودداری می‌کند و تقصیر را به گردن دیگری می‌اندازد و می‌گوید: «امضا برای دریافت به معنای تأیید است؛ سوختن پس از نصب آسیب انسانی است و شامل گارانتی نمی‌شود.» همچنین مواردی وجود دارد که به دلیل فقدان زنجیره شواهد، آنها به دروغ خریدار را به تعویض کالا متهم می‌کنند، سپس مستقیماً خریدار را مسدود می‌کنند. پیک‌ها و پلتفرم‌ها اختلافات مربوط به کیفیت الکتریکی قطعات را نمی‌پذیرند و خریدار منفعلانه ضرر را متحمل می‌شود. چند روز پیش، دیدم که یک رئیس زن در هواکیانگبی یک نسخه برش خورده از محصولات FPGA زایلینکس را خریداری کرده است که قیمت آن 10 برابر با قیمت اصلی متفاوت است و هنوز در حال پیگیری قانونی است.

نوع دیگر: کلاهبرداری تحویل در محل و ارسال در محل با مواد ترکیبی. یک قرقره قطعات از بیرون طبیعی به نظر می‌رسد، یا مقدار کمی قطعات خراب با آن مخلوط شده است. ممکن است یک نمونه کوچک از بررسی‌ها با موفقیت انجام شود، اما پس از قرار دادن SMT در حجم زیاد، خرابی‌ها به صورت متمرکز رخ ​​می‌دهند، حتی منجر به سوختن بردهای PCB می‌شوند که ضرر مشتری را افزایش می‌دهد.

کلاهبرداری کبوتر سفید مشابه این کلاهبرداری است: به طور مصنوعی خریدار واقعی و تأمین‌کننده واقعی را از هم جدا می‌کند و در این بین برای کلاهبرداری، اوضاع را دستکاری می‌کند. همچنین یک مدل کلاهبرداری کالا وجود دارد: کلاهبرداران خود را به جای خریدار جا می‌زنند و تأمین‌کنندگان را فریب می‌دهند تا کالاها را به یک مکان مشخص تحویل دهند. پس از امضا برای دریافت رسید، بهانه‌ای برای فرار و فروش مجدد کالاها پیدا می‌کنند و تأمین‌کننده را بدون دریافت وجه رها می‌کنند.

«سر قارچ طلایی» در هواکیانگ‌بی همچنین یک مکان ملاقات پرتردد برای کالاها است.

دو حالت وجود دارد. ۱) تعویض از طرف خریدار: فروشنده کالا را از طریق ارسال در محل (COD) ارسال می‌کند؛ خریدار جعبه را جلوی پیک باز می‌کند و به سرعت آنها را تعویض می‌کند، یک قرقره خالی یا قطعات خراب با ظاهر یکسان را از قبل آماده می‌کند، سپس می‌گوید که کالاها مطابقت ندارند و درخواست رد کالا را می‌دهد. وقتی پیک کالا را برمی‌گرداند، تاجر متوجه می‌شود که کالاهایش تعویض شده‌اند. وجه قابل وصول نیست و قطعات اصلی از بین رفته‌اند. ۲) تعویض از طرف فروشنده: نمونه خوب است، اما کالاهای فله با قطعات خراب جایگزین می‌شوند. پس از اینکه خریدار کالا را دریافت کرد، حفاظت از حقوق دشوار است.

نسخه معکوس: خریدار سفارشی ثبت می‌کند، کالا را دریافت می‌کند و سپس از «نیاز به آزمایش» به عنوان بهانه‌ای برای معطل کردن فروشنده استفاده می‌کند، و پس از آن به دلایل مختلف درخواست بازپرداخت جزئی یا بازگرداندن کالاهای معاوضه شده را می‌کند.

کلاهبرداران ابتدا مبلغ کمی را به عنوان بیعانه دریافت می‌کنند تا هوشیاری خریدار را کاهش دهند و قول می‌دهند که مابقی مبلغ توسط پیک (پرداخت در محل) پرداخت خواهد شد. هنگام ارسال، آنها مستقیماً قطعات بی‌کیفیت، قطعات با تعداد کم یا قرقره‌های خالی را ارسال می‌کنند. حتی اگر خریدار بسته را رد کند، بیعانه مستقیماً توسط کلاهبردار بلعیده می‌شود.

کلاهبرداران سفارش‌ها را با قیمت‌های بسیار پایین فریب می‌دهند، قول پرداخت در محل می‌دهند و وزن بسته را نزدیک به وزن یک قرقره قطعات اصلی می‌کنند. خریدار امضا می‌کند و پول را پرداخت می‌کند، بسته را باز می‌کند و یک قرقره خالی، یک قرقره ضایعاتی یا فقط چند قطعه نمونه داخل آن می‌بیند که اختلاف زیادی در مقدار دارد، اما کلاهبردار از قبل ناپدید شده است.

برج B، ساختمان گولی، آسیای جدید. عکس از a Kinghelm (www.kinghelm.net) خبرنگار.

دلایل شیوع بالای «کلاهبرداری نقدی در محل» در Huaqiangbei:

۱. نقص‌های مدل تراکنش (هسته): پرداخت در محل (COD) مستلزم پرداخت کامل در محل است که پرداخت را به عنوان پذیرش کالا تلقی می‌کند و تعهد تأیید کیفیت را پس از پرداخت قرار می‌دهد. بسیاری از تاجران کوچک و متوسط ​​به استعلام و سفارش آنلاین از طریق نرم‌افزارهای اجتماعی، تحویل آفلاین یا از طریق پیک و دریافت وجه از طریق کارت‌های شخصی، بدون سپرده پلتفرم، حساب‌های شرکتی یا قراردادهای دقیق عادت دارند. کلاهبرداران به طور مصنوعی خریداران را از تأمین‌کنندگان واقعی جدا می‌کنند، هر دو طرف را فریب می‌دهند و پرداخت را متوقف می‌کنند.

۲. نقاط ضعف روانشناختی در هر دو طرف: خریداران به اشتباه معتقدند که پرداخت در محل بدون ریسک است و هنگام مواجهه با سفارش‌های فوری یا کالاهای فوری با قیمت پایین، کنترل ریسک را رها می‌کنند. فروشندگان، تأمین‌کنندگان واقعی، می‌خواهند معاملات را ببندند، شرط «اول تحویل دهید، بعداً وجه را دریافت کنید» را می‌پذیرند، به وعده‌های واسطه‌ها اعتماد می‌کنند و مستقیماً با خریدار نهایی تأیید نمی‌کنند.

۳. قالب بازار آزاد: کلاهبرداران در مشاغل ثابت بازار فعالیت نمی‌کنند؛ آنها فقط اطلاعات و عکس‌های مجوز کسب و کار بازرگانان بازار را برای ارتکاب کلاهبرداری قرض می‌گیرند، و این امر شناسایی آنها را از قبل برای مدیران بازار دشوار می‌کند. بسیاری از کوله‌گردها و واسطه‌های موقت بسیار متحرک هستند، حساب‌های جمع‌آوری را می‌توان در هر زمانی تغییر داد و اطلاعات نام واقعی به راحتی جعل یا اجاره می‌شود و ردیابی را دشوار می‌کند.

۴. اصطلاحات مبهم صنعت: هیچ استاندارد واحدی برای قطعات کشیده شده، قطعات قدیمی کشیده شده و اصطلاحات مشابه وجود ندارد. فروشندگان از عبارات شفاهی برای ایجاد شکاف اطلاعاتی و ارائه کالاهای نامرغوب به عنوان کالاهای خوب استفاده می‌کنند.

۵. زنجیره پیچیده احتکار کالاهای فوری: روشن کردن مالکیت دشوار است، مواد بارها دست به دست می‌شوند، و قطعات دست دوم، قطعات بازسازی شده، قطعات نو و قطعات اصلی در بازار لوازم الکترونیکی Huaqiangbei با هم مخلوط می‌شوند. خود مرزها مبهم هستند و فضا را برای کلاهبرداران فراهم می‌کنند تا «کالاهای بی‌کیفیت را به عنوان کالاهای خوب جا بزنند».

۶. هزینه نسبتاً پایین غیرقانونی بودن: یک مجموعه اسکریپت، چندین حساب اجتماعی و کارت‌های بانکی اجاره‌ای یا حساب‌های وصول، امکان ارتکاب جرم کم‌هزینه را فراهم می‌کنند. پس از موفقیت، کلاهبرداران به سرعت حساب‌ها را لغو کرده و هویت‌ها را تغییر می‌دهند و وجوه به راحتی تقسیم و پولشویی می‌شوند و دستگیری و جبران خسارت را دشوار می‌کنند.

۷. آستانه بالا برای شواهد و حمایت از حقوق: تراشیدن تراشه‌ها و تغییر متن چاپ سیلک اسکرین، جعل حرفه‌ای محسوب می‌شود و افراد عادی به سختی می‌توانند شواهد مؤثری را حفظ کنند. اصالت و کیفیت تراشه‌ها نیاز به آزمایش حرفه‌ای دارد که پرهزینه است. اختلافات به راحتی به عنوان اختلافات تجاری طبقه‌بندی می‌شوند و ثبت آنها به عنوان پرونده‌های کلاهبرداری دشوار است.

اصلاح تخلفات وسایل نقلیه غیرموتوری، عکس گرفته شده در خیابانی در هواکیانگبی.

راهنمای جلوگیری از کلاهبرداری «پرداخت در محل» در Huaqiangbei:

طرح کلاهبرداریِ پرداخت در محل (COD) با این فرض که «امکان روشن کردن و تست در محل وجود ندارد» به عنوان یک قانون ثابت رفتار می‌کند، عمداً ارتباط مستقیم بین خریدار و فروشنده را قطع می‌کند، و قیمتی بسیار پایین‌تر از بازار، قطعات کمیابی که ادعا می‌شود در انبار موجود است، و پذیرش پرداخت کامل COD فقط از طریق حساب خصوصی یا پیک، همگی نشانه‌های پرخطری هستند. برای جلوگیری از کلاهبرداری، موارد زیر را انجام دهید:

۱. برای پرداخت در محل (COD)، سعی کنید در مورد «اجازه بازرسی در محل، پشتیبانی از سپرده‌گذاری پلتفرم، پشتیبانی از انتقال شرکتی و موافقت با اینکه خریدار می‌تواند ابزارهای تست ساده را برای آزمایش در محل بیاورد» و همچنین «در محل دریافت، فقط تعداد را بشمارید و ظاهر را بررسی کنید و فقط پیش‌پرداخت کمی بپردازید؛ نمونه‌هایی از کالا را مهر و موم کرده و نگه دارید و آنها را پس بگیرید؛ مابقی را پس از موفقیت در آزمایش روشن شدن پرداخت کنید؛ در صورت عدم تایید، کالا را به طور کامل برگردانید و فروشنده هزینه ارسال را متحمل شود.» در عین حال، در مورد یک دوره آزمایش مشخص، عموماً ۳ تا ۵ روز کاری، توافق کنید، آزمایش روشن شدن و عملکرد را در این دوره تکمیل کنید و گزارش‌های آزمایش را نگه دارید.

۲. از جدا کردن خریدار و فروشنده توسط واسطه‌ها جلوگیری کنید. خریدار و فروشنده باید مستقیماً هویت و حساب‌های وصول را از طریق تلفن و ویدیو تأیید کنند. غرفه‌های ثابت را ترجیح دهید، عکس‌های واقعی از غرفه و مجوز کسب و کار بخواهید و معاملات سپرده‌گذاری پلتفرم و نقل و انتقالات شرکتی را در اولویت قرار دهید.

۳. کل فرآیند دریافت را ضبط کنید. خریدار باید از مراحل باز کردن بسته‌بندی، شمارش، چاپ سیلک، ظاهر و پلمپ و بسته‌بندی نمونه‌ها فیلم بگیرد. نمونه‌های پلمپ شده باید توسط خریدار و فروشنده برچسب‌گذاری و تأیید شوند، زیرا پیشگیری بسیار مهم‌تر از حفاظت از حقوق پس از رویداد است.

۴. در صورت مشاهده کالاهای معیوب، مانند چاپ سیلک اسکرین، تغییر کدها، کالاهای بازسازی‌شده که به عنوان کالای اصلی معرفی شده‌اند، یا مواد ترکیبی قدیمی که به عنوان محصولات خوب آزمایش‌شده معرفی شده‌اند، خریدار باید فوراً عکس، متن و ویدئو ارسال کند و ابتدا با فروشنده مذاکره کند. سوابق چت را حذف نکنید و بلافاصله پس از مذاکره خصوصی، پرداخت دوم را انجام ندهید. در صورت شکست مذاکره، خریدار باید شواهد را حفظ کرده و به ۱۲۳۱۵ و دفتر مدیریت بازار شکایت کند. اگر مبلغ زیاد باشد، طرف مقابل ناپدید شود، یا جعل عمدی و رهگیری پرداخت وجود داشته باشد، مجموعه کاملی از شواهد را سازماندهی کرده و به پلیس گزارش دهید.

توجه: داده‌ها و مطالب موجود در این مقاله به گزارش‌ها و مطالب معتبر ارجاع داده شده‌اند. در صورت وجود هرگونه تخلف یا عدم دقت، لطفاً با ما تماس بگیرید.